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淮海村镇银行黄口支行积极开展客户身份信息反洗钱专项治理工作

作者:薛幸福  信息来源:淮海村镇银行  发布时间:2020-08-26

根据《安徽农村商业银行系统客户身份信息反洗钱专项治理工作方案》工作要求,为提升客户基本身份信息的完整性、合规性和有效性,满足反洗钱监管要求,淮海村镇银行黄口支行积极开展客户身份信息反洗钱专项治理工作。

 一、加强组织领导。成立客户身份信息反洗钱专项治理工作领导小组,明确职责分工,分阶段推动专项治理工作,确保专项治理工作按时完成。

二、对于新增客户,在与个人、对公客户建立业务关系时,应严格落实客户身份识别措施,确保个人客户“9要素”完整准确、合规有效;对公客户除遵循客户身份信息要素录入要求,还应核对客户提交的受益所有人证明材料完整性、合规性和有效性,并通过查询打印全国企业信息公示系统、国家工商管理总局官网等法定认可的信息、数据或者资料,核实、识别和输入受益所有人信息。

三、对于存量客户,应通过重新识别客户身份,补充完善存量客户身份信息。客户提供本人身份证件的,可直接完善“姓名、性别、国籍、证件类型、证件号码和证件有效期”6项信息;客户未提供本人身份证件,引导客户先行补录“职业、住址、性别、固定电话”等信息,并告知客户需携带身份证件方可办理事项。对于通过公告、电话联系、上门核实等多种方式均无法完善的客户信息,建立台账,实行清单式管理,在客户身份信息待治理清单中填写不能完善原因。确保客户身份信息得到有效整治,以体现“勤勉尽责”的原则。

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