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建行宿州财富广场支行识别堵截一起出借银行卡事件

作者:窦伟  信息来源:建行宿州市分行  发布时间:2021-11-26

随着“断卡”行动的持续开展,对利用两卡进行违法活动的犯罪团伙及成员进行了沉重的打击、形成空前的震慑。个别狡猾的犯罪分子试图事先了解银行工作人员尽职调查的方式方法,以反侦察手段突破银行的风控关口,这对于广大的银行从业人员形成了新的挑战。

近日,一中年女性和一青年男子来到建行宿州财富广场支行办理银行卡。女性客户自称二人为母子关系,办理银行卡是为了存钱,从表面迹象来看并不存在明显问题。接下来,大堂经理窦伟指导女子签署《开户风险告知书》、宣导“断卡”行动:出租、出售、出借银行卡是违法犯罪活动。女子签字的手略微出现了迟疑,但仅仅停顿两秒钟随即便匆匆写下了姓名。但这转瞬即逝的停顿和迟疑引起了工作人员的警惕,趁着同行男子到休息区等候的机会,进一步试探:“你是想存活期还是定期?要不要先给你介绍下利率?”该女性客户明显事先没想到这个问题,开始不知如何回答,手足无措的情况下呼喊询问青年男子。大堂经理果断制止:请问你们是什么关系?你自己申请办卡存钱,为什么存定期还是活期需要询问别人。男子此时称自己为女子的远方亲戚,明显与之前所述不一致。在该行工作人员一再盘问与宣导法规的压力下,二人最终承认女子办卡出借给男子使用,帮助男子以躲避金融监管为目的、违规套取并过渡信贷资金。

   在今后的工作中,宿州财富广场支行将继续严格贯彻落实中央部委关于开展断卡行动的决策部署,认真执行上级行的工作要求,始终以坚守开户风险第一关作为己任,把合规稳健的经营理念深化于心、根植于行。


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